有融网借款企业诉讼缠身 风控招质疑 - 为为贷

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有融网借款企业诉讼缠身 风控招质疑

  • 时间:2016-07-13
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  • 作者:为为贷
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  • 阅读量:388

      p2p投资理财为为贷获悉,2016年6月刚刚完成5千万A+轮融的有融网,近期悲喜交加。就在有融网刚刚宣布获得融资后的第二日,就有消息传出有融网主要借款方之一桐乡市宝福汽车销售有限责任公司的原法人是有融网现任董事长程国洪,为为贷调查发现:有融网在工商系统登记的法人和高管名单上都没有程国洪的名字,但在近日的融资发布会视频中,主持人介绍到场嘉宾时,却明确提到了“有融网、信有诚(有融网运营方唯一企业法人)董事长程国洪”。此外,被质疑借款企业陷入在法院执行款规模较大,且涉及多个诉讼案件。


      有融网方面就以上质疑表示:“在2014年时,程国洪对桐乡市宝福汽车销售有限责任公司的股权及相应的控制权已经全部转让出去,并在 2014年9月22日进行了变更登记予以公示。”对于借款企业陷入诉讼问题,对方表示:“借款方或其关联方有无诉讼记录,并不能作为有融网合作出借方是否出借款项的唯一依据。”并表示,有融网相关风控人员可出具项目可行性报告。


      被疑关联交易


      有融网运营方为浙江小融网络科技股份有限公司(以下简称“小融网络”),根据全国企业信用信息公式系统查询,小融网络现任董事长为戚川江先生,浙江小融网络科技股份有限公司的控股母公司为杭州信有诚互联网金融服务有限公司。目前平台累计投资规模超过21亿元,官网显示目前主要产品为汽车相关借款,包括“车有融、新车融、车商融、垫资融、房有融、信用融、担保融”等融资项目,其中汽车相关借款项目在平台理财项目中占比较高。


      根据有融网运营人员反馈,程国洪先生为杭州信有诚互联网金融服务有限公司现任董事长。

质疑信息提到,主要借款人之一桐乡市宝福汽车销售有限责任公司的原法人,同时是有融网现任董事长程国洪,涉及到关联借款的问题。


      查询发现桐乡市宝福汽车销售有限责任公司信息发现,公司注册于2014年,其法人和股东经过多次变更,在2014年4月注册成立,法人显示为程国洪,但是于2014年9月,法人由程国洪变更为周通生。


      根据全国企业信用信息公式系统查询,桐乡市宝福汽车销售有限责任公司2014年9月22日前原名桐乡市深度汽车销售有限责任公司,法定代表人为程国洪,股东由郭吉伟和程国洪组成,其中郭吉伟股份占比20%,程国洪股份占比80%。


      据为为贷了解,2014年9月22日,程国洪分别与周通生和龙小军签订了《桐乡市深度汽车销售有限责任公司股权转让协议》,将其持有桐乡市深度汽车销售有限责任公司80%的股份分别转让给了周通生(60%)和龙小军(20%),同日桐乡市深度汽车销售有限责任公司更名为桐乡市宝福汽车销售有限责任公司,法定代表人变更为周通生,至此程国洪不再拥有桐乡市宝福汽车销售有限责任公司股份,也不再担任该公司法定代表人。此后桐乡市宝福汽车销售有限责任公司又发生多次股份变更,现在的法定代表人为于俊波,并由于俊波持有100%股份。


      在有融网官网显示,桐乡市宝福汽车销售有限责任公司的借款项目集中在新车融、车商融产品中,借款用途为,“借款人资金周转”,还款来源为“公司经营收入”,“以正在销售的企业合格证做质押”。


      在有融网方面看来,鉴于对桐乡市宝福汽车销售有限责任公司的资产及运营状况较为了解,更容易把控风险并保障投资人的合法权益,有融网平台最终审核通过出借人与其形成的债权收益权并进行转让。基于上述说明,有融网与桐乡市宝福汽车销售有限责任公司不存在法律上界定的关联关系,更不存在自融。


      借款企业陷诉讼案


      值得注意的是,在公开质疑中提到借款方杭州东湖果品批发有限公司,浙江方汇建筑工程有限公司,两家企业的实际控制人俞美忠、俞佳群,在法院执行款规模较大,且涉及多个诉讼案件。


      有融网方面回应称,借款方或其关联方有无诉讼记录,并不能作为有融网合作出借方是否出借款项的唯一依据,并表示,有融网相关风控人员可出具项目可行性报告。


      p2p投资理财为为贷了解到根据公开信息显示,“杭州东湖果品批发有限公司法人代表俞佳群有1亿多的法院执行款”,并公示出杭州市余杭区人民法院,东莞市中级人民法院关于“俞佳群”作为被执行人的执行标的。


      对此,有融网方面回应表示,“根据有融网网站数据显示,借款方杭州东湖果品批发有限公司和浙江方汇建筑工程有限公司向出借方首次借款时间 2015年12月24日。当时风控人员反馈,2015年第四季度,浙江方汇建筑工程有限公司及其子公司杭州东湖果品批发有限公司一直通过有融网向有融网出借方浙江天凡星网路科技有限公司洽谈借款事宜。由于借款金额相对较大,而且借款方诉讼记录较多,风控人员一直未轻易审批该借款事宜。2015年末经风控人员反复评审并经借款方同意,达成一致条件即浙江方汇建筑工程有限公司应以对杭州侨汇实业投资有限公司49%的股权向有融网出借方浙江天凡星网络科技有限公司进行“让与担保”,并办理了相关过户手续。”


      在记者拿到的有融网风险评估部在2016年3月18日,“房租融项目风险报告(杭州市余杭区房屋租赁权债权项目)”显示,对于被调查人“杭州东湖果品批发有限公司”的信用状况部分显示,“涉诉5起,约2000万元左右,均已执行经解释,其投入的项目短时间内无法及时回款,导致资金周转困难。”


      在综合分析部分提到,“其多处项目均为政府机构合作项目,表现政府机构对其的高度重视,且其项目大多为租赁不销售,所以其难免会出现特定时期的资金周转困难,政府机构也多次帮其解决资金周转问题,如方汇大厦政府租用部分,该租赁人一次性支付了8年的租金为其解决资金问题”


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